Saját adót fizetjek be, vagy vegyek fel szakembert?

A "könnyebb lesz" mondás sajnos nem vonatkozik az adókra. Az adótörvények folyamatosan változnak, és az adózás gyakran bonyolultabbá válik, minél idősebb lesz. Ha azonban pénzt akar megtakarítani, nem mindig könnyű meghozni az adószakértő segítségét. Ez az epizód Pénz Bizalmas megvitatja azokat a tényezőket, amelyeket figyelembe kell vennie annak eldöntésekor, hogy saját maga fizeti-e ki az adókat, vagy kérjen segítséget.

"Adók tízben" sorozatunk harmadik részében Kendallal (nem az igazi neve) beszélgettünk, aki úgy rendezte az adósságát (9000 dollárról 3000 dollárra), hogy nem értette az adózási vonzatokat. A következő évben értesítést kapott az IRS-től, amelyben azt mondták neki, hogy az adó-visszatérítés 70 százalékát vissza fogják venni, mivel az előző évi jövedelmét nem jelentette be.

"Ez a helyzet az adókkal – néha nem tudod, mit nem tudsz." Pénz Bizalmas – mondja Stefanie O'Connell Rodriguez műsorvezető. Kendall esetében azt nem tudta, hogy az IRS bevételként számolja el a hitelezőjével elszámolt adósság különbözetét.

O'Connell Rodriguez meghallgatta Kristin Myerst, a lap főszerkesztőjét A mérlegés Caleb Silver, a lap főszerkesztője Investopedia, hogy megbeszélje, mikor van értelme saját maga befizetni az adókat, és mikor van ideje segítséget hívni.

Bármennyire is bonyolult az adózás, Myers azt is hiszi, hogy rendben van, ha saját maga fizeti ki az adókat – ha az életmódja megengedi. "Ha a pénzügyi képe meglehetősen egyszerű – [értsd,] dolgozni mész, és ez az elsődleges forrása jövedelem, nincs mellékes nyűgje, ez csak nagyon egyszerű és egyértelmű – teljesen rendben van az adó használata szoftver."

Silver egyetért azzal, hogy az Ön pénzügyi helyzetének összetettségétől függ az a döntés, hogy saját maga fizeti-e be az adókat, vagy valaki más fizeti meg. Például az olyan dolgok, mint a sok befektetés, több részvényopció, nagy örökség vagy pénzbeli ajándék átvétele, mind bonyolultabbá tehetik az adókat. Ezekben az esetekben: "Lehet, hogy ideje lenne szakemberrel beszélni" - mondja Silver.

Mindazonáltal egynél több lehetőség közül választhat, ha adósegélyt keres. "Rengeteg olyan regisztrált befektetési tanácsadó van, akik nemcsak a befektetésekben, hanem az adózásban is segíthetnek. a biztosításoddal, így talán nincs itt az ideje egy adóelőkészítőnek egyedül, de lehet, hogy szélesebb körű pénzügyi tanácsra van szükséged." Silver mondja. "Szóval, van mód arra, hogy ezen túl is gondolkodjunk: "Segíthetnék valakit ezekkel a formákkal?" Talán ez a holisztikus élettervezés része, és sokkal több pénzügyi tervezőt látunk, akik ezt kínálják szolgáltatás."

Myers megjegyzi az ingyenes lehetőségeket is. "Ha egy bizonyos összeg alatt keres, és ez az államtól vagy önkormányzattól függ, akkor valóban jogosult lehet néhány ingyenes adótanácsadásra" - mondja. "És még az IRS-nél is van valami, amit az IRS ingyenes fájlnak neveznek. Ha egy bizonyos összeg alatt keres, akkor az IRS webhelyén keresztül ténylegesen használhatja a szoftver egy részét."

Ha többet szeretne megtudni az adóbevallással kapcsolatos összes lehetőségről – és arról, hogy mit kell tennie, ha rettegett levelet kap az adóhivataltól – tekintse meg a harmadik részt. Pénz bizalmas hat részes sorozat "Megfizessem az adómat, vagy vegyek fel szakembert?" tovább Apple podcastok, Spotify, amazon, Játékos. FM, Fűzőgép, és bárhol is kapja podcastjait.

Olvassa el a teljes átiratot.